В практику Банковское и финансовое право также входит услуга — регистрация банка, филиала банка, представительства банка.
Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины в соответствии с требованиями Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
Национальный банк Украины в недельный срок, с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка. Решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка принимается Национальным банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента представления полного пакета документов.
Национальный банк Украины может требовать от заявителя исправления недостатков в представленных документах. Регистрация банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица. Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о его государственной регистрации по установленной им форме.
Уставный капитал банка не должен формироваться из неподтвержденного источника. Формирование и капитализация банка осуществляются путем денежного взноса, кроме случаев, предвиденных Законами Украины, в течение срока его действия. Денежные взносы для формирования и увеличения уставного капитала банка резиденты Украины осуществляют в гривнах, а нерезиденты — в иностранной свободно конвертируемой валюте или в гривнах.
Банк имеет право увеличивать уставный капитал после того, как все участники полностью выполнили свои обязательства относительно оплаты паев или акций и предварительно объявлен подписной капитал, полностью оплачено. Банк не имеет права без согласия Национального банка Украины уменьшать размер регулятивного капитала ниже минимально установленного уровня. Капитал банка не может быть ниже уставного капитала.
Запрещается использовать для образования уставного фонда коммерческого банка бюджетные средства, если эти средства имеют другое целевое назначение.
Ниже приведен перечень документов, необходимых при регистрации банка:
* Заявление о регистрации банка.
* Учредительный договор.
* Устав банка.
* Решение о создании банка.
* Бизнес-план, перечень видов деятельности, которые банк планирует осуществлять в ближайшее время, стратегия деятельности на ближайшие пару лет.
* Информация о финансовом положении участников. В случаи если все учредители- юридические лица, то необходимо предоставить информацию о членах совета директоров этих юридических организаций.
* Бухгалтерский и финансовый отчеты для юридических лиц за и справку Государственной налоговой администрации о доходах а последние четыре квартала.
* Информацию о количественном составе совета директоров, наблюдательного совета, ревизионной комиссии.
* Копию платежной квитанции о внесении платы за регистрацию.
* Нотариально заверенные копии документов учредителей банка.
* Копии отчета о проведении открытой подписки на акции.
* Сведения о проф. пригодности глав, членов правления, главного бухгалтера банка.
* Решение о регистрации банка или отказе в данной услуге принимается Национальным банком Украины. Решение должно быть вынесено не позднее, чем через 3 месяца с момента подачи всех необходимых документов.
* Регистрация банка осуществляется путем занесения необходимых записей в Государственные реестр банков, после этого банку присваивается статус юридического лица.
Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.
Без получения банковской лицензии не разрешается осуществлять одновременно деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законам Украины. Банковская лицензия предоставляется Национальным банком Украины на основании ходатайства банка при наличии документов, подтверждающих:
* наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом;
* обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины;
* наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.
Филиал банка — банковское учреждение, которое не классифицируется юридическим лицом, функционирует на основании отдельного положения, выступает от лица крупнейшего банка, имеет собственный субкореспондентський счет и МФО и осуществляет банковские операции, предусмотренные положениям о отделении, при наличии в соответствии с законодательством оформленной доверенностью главного банка и разрешения на осуществление операций, выданного региональным управлением НБУ по местонахождению филиала банка.
Филиалы банков открываются с согласия Национального банка Украины, предоставляемого на основании следующих документов:
* ходатайства банка об открытии филиала с указанием местонахождения и основных видов деятельности филиала;
* решения наблюдательного совета банка об открытии филиалов;
* положения о филиале, утвержденного наблюдательным советом банка;
* информации о руководителе и главном бухгалтере филиала.
Представительство банка — это банковское учреждение, которое не классифицируется юридическим лицом, действует на основании отдельного положения, выступает от лица основного банка и им финансируется. Представительство банка не имеет права воплощать в жизнь банковские операции.
Регистрация представительств банков-нерезидентов осуществляется Национальным банком Украины.
Для регистрации представляются следующие документы:
* ходатайство о регистрации представительства иностранного банка за подписью уполномоченного лица;
* выписка из банковского (торгового) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка;
* положение о представительстве;
* поручение от иностранного банка на осуществление представительских функций.
Создание и регистрация банков в Украине, их филиалов, представительств и отделений регулируется «Положением о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительства, отделений», утвержденным Постановлением НБУ от 31 августа 2001 г. № 375.
